Política de Verificación de Identidad y Prevención del Lavado de Dinero en 1win

1win implementa controles de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. Estos procedimientos forman parte del compromiso de la plataforma con la seguridad del usuario y el cumplimiento normativo.

Los procedimientos de KYC y AML en 1win garantizan:

• Juego limpio y condiciones equitativas para todos los usuarios registrados en la plataforma.
• Protección del usuario frente a actividades fraudulentas, suplantación de identidad y uso indebido de cuentas.
• Transparencia operativa en el manejo de fondos, apuestas y transacciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en Venezuela.
• Integridad del sistema de pagos, asegurando que los fondos procesados tengan un origen lícito y verificable.

Todo usuario que se registre en 1win deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma, incluyendo retiros y operaciones financieras de mayor volumen. La presentación de documentos válidos es un requisito indispensable para la protección de la cuenta y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias aplicables.

Los documentos que pueden ser solicitados durante el proceso de verificación incluyen:

• Documento de identidad oficial con fotografía, emitido por una autoridad gubernamental competente, que acredite la identidad del titular de la cuenta (por ejemplo, cédula de identidad, pasaporte u otro documento equivalente reconocido en Venezuela).
• Comprobante de domicilio, que permita verificar la dirección de residencia declarada por el usuario al momento del registro.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado, con el fin de garantizar que los instrumentos financieros empleados pertenecen exclusivamente al titular de la cuenta.
• Documentación adicional, que podrá ser requerida en función del perfil de riesgo del usuario o de operaciones que activen procedimientos de debida diligencia reforzada.

1win aplica un conjunto de controles internos orientados a detectar, prevenir y reportar cualquier actividad relacionada con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo u otras conductas financieras ilícitas. Estas medidas operan de forma continua y se actualizan conforme a los estándares internacionales y las disposiciones normativas vigentes en Venezuela.

Los controles implementados incluyen:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuenta, con revisión continua de patrones de uso para identificar comportamientos inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario.
• Sistemas automatizados de detección, que aplican reglas de alerta temprana ante operaciones que puedan indicar actividad sospechosa.
• Debida diligencia reforzada, aplicada a usuarios o transacciones que presenten factores de riesgo elevado, conforme a los criterios establecidos por la plataforma.
• Revisión de transferencias de gran volumen o naturaleza inusual, con evaluación del origen y destino de los fondos involucrados.
• Clasificación de usuarios por nivel de riesgo, a través de un sistema de puntuación que permite priorizar los controles según el perfil de cada titular de cuenta.
• Verificación en listas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP), de conformidad con los estándares internacionales aplicables.
• Reporte a las autoridades competentes cuando se detecten indicios fundados de actividad ilícita, en cumplimiento de las obligaciones legales vigentes.

1win establece restricciones claras sobre conductas que comprometan la integridad de los sistemas de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero. El incumplimiento de estas restricciones constituye una violación de los términos de uso de la plataforma y puede derivar en acciones disciplinarias o legales.

Las siguientes actividades están expresamente prohibidas:

• Registro de múltiples cuentas por parte de un mismo usuario, independientemente de los datos o métodos utilizados para eludir los controles de verificación.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante cualquier etapa del proceso de verificación de identidad.
• Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma, con independencia del método o instrumento financiero empleado.
• Manipulación de los sistemas de apuestas, incluyendo el uso de herramientas automatizadas, acuerdos entre usuarios o cualquier conducta destinada a distorsionar los resultados.
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a terceras personas, ya sea de forma temporal o permanente.
• Uso de métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta, incluidos instrumentos financieros de terceros no autorizados por la plataforma.
• Declaración de datos falsos o información incorrecta en el perfil del usuario, incluyendo nombre, fecha de nacimiento, domicilio o cualquier otro dato de identificación personal.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero conlleva la aplicación inmediata de medidas correctivas por parte de 1win, proporcionales a la gravedad de la infracción detectada. Las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta del usuario, la congelación o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias derivadas de conductas irregulares, y el reporte a las autoridades competentes cuando así lo exijan las obligaciones legales vigentes en Venezuela.

Cada titular de cuenta en 1win tiene la obligación de proporcionar información verídica, completa y actualizada durante el registro y a lo largo de su relación con la plataforma. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con diligencia a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. Es responsabilidad exclusiva del usuario utilizar únicamente métodos de pago de su titularidad, garantizando que los fondos depositados y retirados tengan un origen legítimo y verificable. Ante cualquier acceso no autorizado a la cuenta o actividad sospechosa que el usuario detecte, deberá notificarlo de inmediato a través de los canales de atención habilitados por la plataforma. El mantenimiento de datos personales actualizados contribuye directamente a la protección de la cuenta y al cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables.

1win mantiene un entorno de operación fundamentado en principios de juego limpio y transparencia, con el objetivo de proteger a sus usuarios y preservar la integridad de la plataforma en Venezuela. Estos principios orientan cada proceso de verificación, monitoreo y gestión de riesgo aplicado en la plataforma.

Los compromisos de la plataforma en esta materia incluyen:

• Aplicación rigurosa de los estándares de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero, conforme a la normativa vigente.
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada usuario, en cumplimiento de las disposiciones legales aplicables en materia de privacidad.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa, con el fin de detectar y neutralizar conductas que puedan afectar la seguridad del entorno de la plataforma.
• Prevención de la manipulación y el comportamiento desleal, garantizando condiciones de participación equitativas para todos los usuarios registrados.
• Atención al usuario en materia de seguridad, con canales disponibles para la notificación de irregularidades o consultas relacionadas con la protección de la cuenta.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario, como fundamento de una relación basada en la confianza mutua y el cumplimiento normativo.
• Condiciones iguales para todos los titulares de cuenta, sin discriminación ni ventajas derivadas de prácticas contrarias a las políticas de la plataforma.